購入金額がＮＩＳＡ非課税枠年間上限120万円を超えた場合は、どうなりますか？

120万円を超える分は通常の課税口座（特定口座や一般口座）での取扱となり、課税の対象となります。例えば、新規に株式投資信託を300万円（購入時手数料含めず）購入する場合、120万円は非課税口座、残り180万円は通常の課税口座（特定口座や一般口座）での取扱となります。 投資信託に関する留意点について NISAの... 詳細表示

投資信託の購入や解約の価格はいつ決まるの？

投資信託は日々、価格が変動します。お申込時には価格が確定しておりません。 ご購入・ご解約の価格は、「基準価額」にもとづいて計算されますが、「基準価額」はお申込後に算出されます。したがって、お申込時点では価格が確定しておりません。また、ファンドごとにご購入・ご解約の価格が決定される日が異なりますので、くわ... 詳細表示

投資信託は、通帳や証書がないけれど、どうやって明細を確認するの？

投資信託につきましては預金のように通帳や証書を発行いたしません。各種報告書が郵送されますので、内容をよくご確認のうえ、大切に保管してください。 インターネットバンキング・モバイルバンキングをご利用のお客さまは、インターネット・携帯電話でも投資信託のお取引の明細が確認いただけます。 （1）取引報告書 投資... 詳細表示

ＮＩＳＡ非課税枠の年間上限120万円に、販売手数料や消費税は入りますか？

いいえ、約定金額のみで年間120万円までとなります。120万円ちょうどでの利用を希望される場合は、｢手数料＋消費税分｣を、購入金額に上乗せしてお取り引きいただく必要があります。※約定結果によっては、数円程度の誤差が発生することもございますのでご留意ください。 投資信託に関する留意点について NISAのこともっ... 詳細表示

投資信託の取引にはどんな費用がかかるの？

投資信託には（1）から（4）にあるような「費用」や「税金」がかかりますが、これらはお客さまのご負担となります。 （1）ご購入時 「お申込手数料」と「お申込手数料に対する消費税」がかかります。 たとえば、手数料3.30%（消費税込み）のファンドを100万円で購入した場合（金額指定で購入した場合） 手数... 詳細表示

既に課税口座（特定口座や一般口座）で保有している投資信託をＮＩＳＡ口座に移すことはできますか？

できません。ＮＩＳＡ口座の対象となるのは、新たにＮＩＳＡ口座でご購入いただく投資信託となります。 投資信託に関する留意点について NISAのこともっとくわしく Q&Aはこちら 詳細表示

投資信託を購入後、基準価額や運用状況はどうやって確認するの？

運用会社が作成する運用レポートや基準価額一覧をホームページ上でご覧いただけます。また運用レポートなどの資料は窓口にも取り揃えておりますので、何なりとお問い合わせください。 基準価額一覧 投資信託に関する留意点について 詳細表示

年内のＮＩＳＡ非課税枠の利用は、約定日が基準でしょうか。

いいえ、受渡日が基準です。たとえ約定日が年内であったとしても、受渡日が翌年になるお取引の場合は、年内の非課税枠を利用した取引ではなく、翌年の非課税枠を利用した取引となります。 投資信託に関する留意点について NISAのこともっとくわしく Q&Aはこちら 詳細表示

NISA口座の開設に、マイナンバーは必要ですか？

NISA口座の開設に際しては、法律でマイナンバーの告知が義務付けられており、税務署へマイナンバーの申請が必要です。 NISA口座の開設には、必ずマイナンバーのお届けが必要となりますので、何卒ご理解いただきますようお願いいたします。 投資信託に関する留意点について NISAのこともっとくわしく Q&Aはこちら 詳細表示

郵送での「投資信託の分配金に係るご案内」が届かなくなりました。どうしてですか？

投資信託をお持ちのお客さまに、分配金のお支払・再投資のお取引の都度、以下のご案内を郵送しておりましたが、紙資源節約等の観点から、2019年4月1日より郵送でのご案内は廃止させていただきました。 ・「収益分配金のご案内」 ・「収益分配金再投資のご案内」 ・「外国証券分配金のご案内」 ・「外貨建ＭＭＦ収益... 詳細表示