よくあるご質問

【NISA】【つみたてNISA】金融機関を変更したい

最寄りの支店（お取引店以外でも可）でお手続を承ります（インターネット、電話では承っておりません）。 くわしくは以下をご確認ください。... 詳細表示

【NISA】【つみたてNISA】廃止したい

NISA口座または、つみたてNISA口座の廃止手続は最寄りの支店で承ります。 ※NISA口座の廃止とはNISAの申請を取り下... 詳細表示

【新しいNISA】新しいNISAの成長投資枠対象ファンドは、どこで確認出来ますか？

新しいNISAの成長投資枠対象ファンドの一覧は、こちらからご確認いただけます。 詳細表示

【つみたてNISA】残高の解約方法を知りたい

解約方法は以下をご確認ください。 ※つみたてNISA対象ファンドの残高の解約（一部・全部）を承ります。 積立の中止をご希望の場... 詳細表示

【つみたてNISA】積立内容の変更方法を知りたい

積立内容の変更方法は以下をご確認ください。 ※積立金額・プラン・ファンドの変更や、複数のつみたてNISAファンドのうち一部のファ... 詳細表示

【新しいNISA】新しいNISAをはじめるために必要な手続はなんですか？

2023年末時点でNISA口座・つみたてNISA口座をお持ちの場合、2024年1月に新しいNISA口座が自動的に開設されるため、口座開... 詳細表示

【NISA】年内のNISA非課税枠の利用は、約定日が基準ですか？

いいえ、受渡日が基準です。たとえ約定日が年内であったとしても、受渡日が翌年になるお取引の場合は、年内の非課税枠を利用した取引ではなく、... 詳細表示

【NISA】購入金額がNISA非課税枠年間上限120万円を超えた場合、どうなりますか？

120万円を超える分は通常の課税口座（特定口座や一般口座）での取扱となり、課税の対象となります。例えば、新規に株式投資信託を300万円... 詳細表示

【新しいNISA】現行のつみたてNISA口座で実施している投信自動積立はどうなりますか？

つみたてNISA口座にてご契約の投信自動積立は、2024年1月以降、新しいNISA口座のつみたて投資枠で積立が自動継続されます。 2... 詳細表示

【NISA】2023年10月中旬に届いた書面「2019年分のNISA（またはジュニアNISA）の非課税期間終了に関するお知らせ」または、「2019年分のジュニアNISAの非課税期間終了に関するお知らせ」について知りたい

2019年にご利用いただいた、NISA（ジュニアNISA）の5年間の非課税期間が本年12月末に終了いたします。 2024年1月以... 詳細表示

【NISA】口座開設に必要な書類、持ち物を知りたい

NISA口座の開設時に必要な書類は、申込方法によって異なります。 詳細は下記をご確認ください。 当行の普通預金口座をお持ち... 詳細表示

【新しいNISA】現行のNISA口座で実施している投信自動積立はどうなりますか？

投信自動積立を成長投資枠対象ファンドでご契約の場合、2024年1月以降、新しいNISA口座の成長投資枠で積立が自動継続されます。 ... 詳細表示

【つみたてNISA】中止方法を知りたい

積立の中止方法は以下をご確認ください。 ※複数のファンドで積立をしている場合、すべてのファンドの積立を中止いたします。 複数の... 詳細表示

【新しいNISA】現行NISAで購入した投資信託の分配金再投資は新しいNISAで行われますか？

行われません。 2024年1月1日以降は特定口座（特定口座をお持ちでない場合には一般口座）にて行われます。 特定口座での再投資を希... 詳細表示

【新しいNISA】新しいNISAの残高は、SMBCダイレクトで解約できますか？

2024年以降の新しいNISA口座（成長投資枠・つみたて投資枠）でご購入いただいた投資信託の残高については、当面の間SMBCダイレクト... 詳細表示

【NISA】口座開設が完了しているか確認したい

NISA口座の開設状況は、インターネットバンキング （SMBCダイレクト）にてご確認いただけます。 くわしくは、以下をご確認く... 詳細表示

【新しいNISA】2024年以降、ジュニアNISAの払出制限（出金の制限等）はどうなりますか？

2024年1月1日以降は、ジュニアNISAの払出制限が撤廃され、それまでの運用益に対して遡って課税されることはありません。 ただ... 詳細表示

【新しいNISA】2024年1月以降、現行のNISA制度はどうなりますか？

2024年1月以降、新しいNISA制度が施行され、現行のNISA制度での買付は2023年末で停止されます。 詳細表示

【新しいNISA】現行のNISA制度で買付した投資信託の残高は、非課税期間終了後どうなりますか？

現行の一般NISA・つみたてNISAから2024年以降の新しいNISAへのロールオーバーはできませんが、現行制度における非課税期間内（... 詳細表示

【NISA】【つみたてNISA】NISAをつみたてNISAへ変更したい（つみたてNISAをNISAへ変更したい）

当行のNISA口座を当行のつみたてNISA口座にお切替の場合、もしくは、当行のつみたてNISA口座を当行のNISA口座にお切替の場合は... 詳細表示