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よくあるご質問

  • No : 1178
  • 公開日時 : 2016/01/01 00:00
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投資信託の取引にはどんな費用がかかるの?

回答

投資信託には(1)から(4)にあるような「費用」や「税金」がかかりますが、これらはお客さまのご負担となります。

(1) ご購入時

「お申込手数料」と「お申込手数料に対する消費税」がかかります。 たとえば、手数料3.24%(消費税込み)のファンドを100万円で購入した場合(金額指定で購入した場合)

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手数料は31,383円(消費税込み)、ファンドの購入金額(約定金額)は968,617円となります。

 

(2) 運用期間中

「信託報酬」がファンドの資産の中から差し引かれ、日々、「基準価額」に反映されます。(信託報酬はファンドによって異なります。)

(3)収益分配時

収益分配が行われた場合、所得税・地方税がかかります。(ただし、特別分配金は課税されません。)

(4)ご解約時

「信託財産留保額」をご負担いただきます。(信託財産留保額がかからないファンドもあります。)
※税制についてくわしくは以下をご覧ください。
 

投資信託の税制

 
※法人のお客さまについては、税制が異なります。
※平成28年1月1日現在の税制です。税金に関してくわしくは専門家にご相談ください。
 

投資信託に関する留意点について

 

アンケート:ご意見をお聞かせください

その他ご不明な点は、電話やインターネットで相談もできます。